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中国民事信托发展的法律可能性

［日］中野正俊



The Study on the Possibility of the Development of the Chinese Civil Trust



内容提要：适逢中国《信托法》实施3周年之际，在我国信托业发展遭遇困境的背景下，由中南大学和上海远景非凡投资管理有限公司主办的“中国(长沙)信托国际论坛”于2004年10月16-17日在长沙隆重举行。国内外知名信托法专家、学者以及业内高层人士围绕《信托法》实施以来我国信托业的发展现状和实践问题，从理论和实务角度对信托法律制度的完善提出了建设性意见。这些意见对于加快贯彻实施《信托法》，改进我国信托业的发展环境，完善金融市场体系，提高社会资源配置效率具有极大的推动作用。

关键词：信托、理论、现状、发展、规制


　　在学术上，人们一般将信托按照受托人接受信托之行为是否具有营业性或者说是否以营业为目的，而将信托划分为商事信托(营业信托)和民事信托(非营业信托)。(注：中野正俊、张军建：《信托法》，中国方正出版社2004年版，第36页。)所谓商事信托是指受托人以营业为目的而接受的信托，相反，民事信托的受托人接受信托并非以营业为目的。如是，以受托人接受信托之行为是否具有营业性这一特征将信托进行分类后，即使没有特别规定，商事信托的受托人就自己的受托行为当然可以取得报酬，而民事信托的受托人除非信托行为中存在特别规定，否则不可以收取报酬。(注：参见《中华人民共和国信托法》第35条。)故此，商事信托和民事信托之间所适用的法律条文也将随之而异。如，商事信托除适用中国《信托法》之外，也适用近似信托业法的《信托投资公司管理办法》以及《信托投资公司资金信托管理暂行办法》。而民事信托除适用中国《信托法》之外，还适用民法(包括《民法通则》、《合同法》以及《继承法》)。

　　商事信托和民事信托之间的区别如下图：http://www.trustlaws.net/studyLIst/List.asp?SelectID=2623&ClassID=8

　　如上图，两者的区别除受托人接受信托之行为是否具有营业性之外，也表现在委托人利用信托制度的目的的不同之上(财产的形成和财产的保护)。因此，在利用信托制度的时候，该选用商事信托还是民事信托，完全由委托人的自由意志来决定。

　　对于刚刚实施信托法的中国来讲，可以说民事信托的发展还是一个全新的领域。所以，在研究这一问题的时候，借鉴和学习信托制度先进国家的经验就显得尤为重要。以下就英美以及日本的民事信托的现状作一简要介绍。

　　首先，在信托制度的起源国英国，民事信托(非商事信托)是为了保护个人财产，逃避国王以种种理由没收个人财产而诞生并发展起来的。在中世纪的英国，盛行长子继承制度，不仅女性没有继承权，就连长子以外的男子也没有继承权。所以，没有儿子的家族的遗产将全部由国王没收。因此，英国国民为逃避国王的没收，在去世前便将自己的财产转移给可以信赖的他人(变更财产所有人的名义)，委托其将该财产的收益转交给自己的女儿。同时，为了避免自己所信赖的人死后其财产被国王没收，便将其财产委托给多个受托人，即信托财产由多个受托人共同共有(或者说是合有或者公同共有)，使其财产变成了一种完全不被没收的财产。

　　随着英国移民团涌入美国，信托制度也随之被引进到美国。但是，在美国，不存在类似英国的利用民事信托制度的社会背景，受托人纯粹是为了营业牟利而接受信托，所以使得本来是作为民事信托而诞生并发展起来的信托制度，便以商事信托(营业信托)的形式确立起来，并取得了迅猛的发展。但是，即使在美国，也不是不存在民事信托，除商事信托之外，一种被称作宣言信托(DeclarationofTrust)的信托形态，在法律上即被认为是民事信托。(注：参见《美国信托法重述(第2版)》(RestatementofTheLawof　Trusts,2nd.)第58条。)



　　上图所示的宣言信托即指：A(委托人)以受托人的身份，宣告为了B(受益人)的利益，在C(银行)开设存款账户，A在有生之年可以自由使用该存款，但其死后该存款将成为B的财产。这种信托也被称作假设信托(TentativeTrust)。(注：中国台湾地区“信托法”第71条第1款规定，在公益信托的情形下，法律承认宣言信托。) （/www.trustlaws.net）

　　与此相对，由于日本不拥有信托的历史传统，并且直接引进了在美国发展起来的商事信托制度，所以，大多数法学家(包括日本的法学家)都认为日本的信托全部属于商事信托，民事信托制度几乎没有得到运用。在日本，虽然存在一些民间团体作为公益信托的受托人而设立的信托，但从表面上看，这些信托确实不存在类似英国民事信托的特征，并且，英美法所承认的所谓的宣言信托，在日本也得不到法律的承认。但是，从裁判所的判例来看，可以称得上民事信托的判例却随处可见(本文将在以下的篇幅里列举几个具有代表性的案例予以说明)。从这个意义上讲，可以说在日本还是存在许多民事信托的。只不过由于民事信托因其性质上的原因，与商事信托相比，在判例中没有明显地表现出来而已。(注：[日]中野正俊：《从判例看民事信托》，《信托法研究》29号，第1页。)

　　首先，母亲为了管理属于其子的财产，将该财产转移到自己的名下后并存入银行，尔后，在没有得到儿子同意的情况下，将该存款债权提供给自己的朋友作为质押物进行了质押。关于这一事件，相当于最高裁判所的旧宪法下的大审院判定(1935年10月4日民集14卷22号1954页)：其母在性质上相当于信托中的受托人，并判定其违反了作为受托人的信托义务，准许其子行使撤销权。(注：[日]中野正俊：《信托法判例研究(补订版)》(26事件)，酒井书店1998年版，第185页以下。)裁判所对于这一事件的判决表明：母亲在将其子的财产转移到自己的名义之下时，以其子的财产为信托财产，其子为委托人和受益人，其母为受托人的民事信托事实上已经成立。

　　其次，为保管有诈骗嫌疑的特定金钱，在将其返还给多数受害人之前，以其中的大额受害人的名义存入银行进行保管，尔后，该大额受害人的债权人基于债务转移命令向银行提出支付请求。在此案例中，最高裁判所(1954年11月16日《判例时报》第41号第11页)判定该存款债权属于信托财产，并非存款名义人的个人财产。(注：[日]中野正俊：《信托法判例研究(补订版)》(9事件)，酒井书店1998年版，第66页以下。)通过这一判决，可以明确看出：裁判所实质上是承认了以该事件中的多数受害人为委托人和受益人，而大额受害人为受托人的民事信托的成立，并基于信托法理作出了判决。

　　同样，在建筑物发包时，发包人一般会预先支付一笔建筑费用给承包人。在承包人破产，承包人的破产财产管理人将发包人的预付金冻结的案例中，东京高等法院(2000年10月25日民事11部判决《判例时报》第1735号第387页)判决：承认以该预付金为信托财产，发包人为委托人和受益人，承包人为受托人的信托成立，并根据信托法理命令破产财产管理人撤销了其冻结行为。

　　关于在中国发展民事信托的可能性，姑且不论其与信托制度起源国英国的民事信托是否相同，但可以肯定的是：随着信托思想的普及，除受托人以营业为目的接受信托的商事信托以外，不以营业为目的而接受信托的民事信托也同样会得到发展。 （信托法律网/www.trustlaws.net编辑）

　　关于这一点，中国政法大学的江平博士就民事信托制度的发展可能性，提出了非常富有见地的见解，由于篇幅所限，在此简单介绍其中几例以供参考。首先，根据中国《继承法》的规定，公民可以通过立遗嘱指定遗产执行人，在其死后，该遗产执行人即可代替自己进行讨债、偿债、交付遗赠物、分割或者处分遗产等法律行为。(注：参见中国《继承法》第16条第1款。)以上所述遗产执行人的行为在性质上既不是委任也不是代理，而是一种信托。也就是说，在此情形下，以被继承人为委托人，遗嘱执行人为受托人，委托人生前的债权人、受赠人以及继承人为受益人的信托已经成立。其次，在由代理人管理属于下落不明者的财产时，(注：参见中国《民法通则》第21条第1款。)由于各种原因，该代理人不能充分发挥自己的代理责任，不能有效地管理财产，从而致使财产受到损失的情况时有发生。故此，活用信托制度来强化这种财产管理的责任的做法也许会非常有效。另外，部分学者也提出了代替委托代理制度，活用信托制度的主张。(注：江平、周小明：《关于中国信托法制定的若干构想(上)》，《法律广场》第47卷第7号，第47页以下。)此外，在中国广西发生的一个案例中，某单位为募集同事的医疗费而进行公开募捐，在所得捐款结束了捐赠目的，即该同事死亡之后，围绕残余捐款的归属问题，受捐人之父与该单位产生纠纷而引起了诉讼。(注：参见www.northeast.com.cn/shnews，2003年11月6日访问。)此类案例在社会中可以说是层出不穷，但由于现行法律制度，特别是捐赠法的不完善，法院无有力的法律依据作出裁决。笔者认为，如果能活用民事信托的法理(本人认为本案例中特别适合援用公益信托的规定)，进行裁决的方法也许将会更为简便、有效。特别强调的是，利用残余财产的可及性近似解释原则(Cy-presDoctrine)，可将该残余财产用于其他公益目的，(注：中野正俊、张军建：《信托法》，中国方正出版社2004年版，第226页。信托法律网)从而促进社会公益事业的发展。

　　如上所述，在中国同样存在民事信托制度发展的社会环境和法律制度，所以，民事信托制度发展的可能性也是很大的。

　　众所周知，无论是民事信托还是商事信托，无论是私益信托还是公益信托，信托制度对促进社会经济以及公益事业发展的效用都非常大。所以，笔者恳切期盼信托制度能尽早扎根于中国社会，为国民的富裕发挥巨大作用.（注：本文原载《法学》2005年第1期，感谢中野正俊先生对信托法律网的支持！）

江苏省淮安市人民政府


关于印发淮安市市区养犬管理暂行办法的通知

各县（区）人民政府，市各委、办、局，市各直属单位：
　　现将淮安市市区养犬管理暂行办法印发给你们，希认真贯彻执行。
　　淮安市人民政府
　　二○一○年五月二十八日
　　淮安市市区养犬管理暂行办法
　　第一条 为加强市区养犬管理，严格预防和控制狂犬病，保障公民的身心健康和人身安全，维护社会公共秩序,保持城市市容环境卫生，根据有关法律、法规的规定，结合本市实际，特制定本暂行办法(以下简称本办法)。
　　第二条 本办法适用于本市市区范围内的机关、团体、企业事业单位、其它组织和个人（包括外国人）。
　　军队、武警和公安部门公务用犬，医疗科研单位实验用犬以及动物园、演出单位表演道具用犬等特种犬的管理，按有关规定执行。
　　第三条 市区将养犬管理工作纳入城市长效综合管理范围。市、区城市管理委员会办公室负责对养犬管理工作实施日常考核评价。
　　各区人民政府、市经济开发区管委会负责为本辖区内的养犬长效管理工作提供必要的人员、场地、器材和经费保障。
　　第四条 市、区城管部门是养犬管理工作的牵头管理部门，负责犬只饲养的登记和年检，负责查处饲养犬只污染环境等行为。牵头组织养犬管理相关执法部门按照职责分工处理违规养犬行为，捕杀狂犬，捕捉遗弃犬、流浪犬，开展养犬长效管理。
　　公安部门负责依据《中华人民共和国治安管理处罚法》，对饲养犬只，干扰他人正常生活，放任犬只恐吓他人，驱使犬只伤害他人，以及阻碍养犬管理执法人员依法执行职务的行为进行处置和实施处罚。
　　市畜牧兽医行政部门负责犬类的防疫、检疫和其他相关管理工作。
　　市工商行政管理部门负责对从事犬类经营活动的监督管理。
　　市卫生行政部门负责对人用狂犬病疫苗注射和狂犬病人诊治的管理。
　　街道办事处、社区、村民委员会以及居民小区、市民广场的物业管理单位，应当主动做好养犬管理工作。
　　第五条 各机关、团体、部队、企业事业单位应当加强文明、规范养犬的宣传和教育工作，并配合有关部门做好养犬管理工作。
　　第六条 市城管部门会同市公安、畜牧、卫生、工商等部门组成市养犬管理办公室，负责本办法在市区范围内的组织实施。市养犬管理办公室办公地点设在市城管局。
　　各区成立相应的养犬管理办公室，负责本办法在各区范围内的组织实施，同时设立并向社会公布举报电话。对违反本办法的养犬行为，任何单位和个人均可向所在区养犬管理办公室举报。
　　第七条 本市清河区、清浦区、淮阴区、楚州区、经济开发区城区区域为限制养犬区（以下简称限养区）。
　　第八条 在限养区内，每户只准饲养一只小型观赏犬，在哺乳期内的幼犬不计在内。限养区内禁止饲养、销售烈性犬。
　　科研、医疗卫生、文艺单位、重要仓储企业和动物园等单位因特殊管理需要饲养烈性犬或大型犬的，须到所在区城管部门进行登记备案。
　　禁养犬的具体品种和体高、体长标准，由市城管部门会同相关部门确定并公布。
　　第九条 市区养犬实行登记制度。个人申请养犬登记必须符合下列条件：
　　（一）具有本市常住户口或者暂住证件。
　　（二）具有完全民事行为能力。
　　（三）独户居住。
　　第十条 申请人办理犬只登记应当持《犬类免疫证》到区城管部门填写《申请养犬登记表》，办理《养犬登记证》，犬只免疫等费用由养犬人按物价部门规定的标准缴纳。
　　第十一条 《养犬登记证》每年年检一次，养犬人在年检时必须出示有效的《养犬登记证》和《犬类免疫证》。
　　第十二条 外地人员携犬进入本市的，必须携带相关证件到所在辖区城管部门进行养犬登记。
　　境外人员携犬进入本市的，按照《中华人民共和国进出境动植物检疫法》和本条第一款规定办理手续。
　　第十三条 凡在本市从事犬类销售的单位或者个人，应当申领市兽医防疫监督部门核发的《动物防疫卫生合格证》和工商部门核发的营业执照。无《动物防疫卫生合格证》和营业执照的，不得从事犬类销售活动。
　　第十四条 犬类销售单位或者个人必须遵守以下规定：
　　（一）有独立场所和排污设施。
　　（二）圈养犬只的场所具备良好的隔音设施或距离居民区200米以上。
　　（三）有完善的消毒设施和消毒制度。
　　（四）销售的犬只符合市城管等相关部门确定的犬类品种。
　　（五）销售的犬只应有《犬类免疫证》。
　　（六）在批准的地点销售，不得流动销售。
　　第十五条 《养犬登记证》由城管部门制作；《犬类免疫证》、《动物防疫卫生合格证》由兽医防疫监督部门制作，任何人不得伪造、倒卖、涂改。
　　第十六条 市兽医防疫监督部门负责本市兽用狂犬病疫苗的供应；对本市行政区域内经批准饲养的犬只进行预防接种、登记和发放《犬类免疫证》；对犬类狂犬病的疫情进行监测。
　　第十七条 犬类饲养单位和个人应当按市兽医防疫部门的规定定期到市兽医防疫部门或其授权的下属兽医防疫机构为犬只注射狂犬病疫苗。
　　禁止其他单位和个人私自为犬只注射狂犬病疫苗。
　　第十八条 犬类销售单位和个人销售外地饲养的犬只，应当自购进之日起十五日内，到市兽医防疫部门或其授权的下属兽医防疫机构为犬只注射狂犬病疫苗，并领取《犬类免疫证》。
　　第十九条 犬类饲养、销售单位和个人发现或怀疑犬只有狂犬病时，应当立即将犬只送兽医防疫部门或其授权的下属兽医防疫机构留验观察。经检验确认有狂犬病的，由畜牧兽医防疫部门实施无害化处理。
　　第二十条 市兽医防疫部门应当建立犬只免疫档案，对犬只免疫情况进行登记。
　　第二十一条 人用狂犬病疫苗接种和被犬伤害者的诊治，由卫生部门负责。
　　第二十二条 犬只伤害他人的，养犬人应当立即将被伤害者送至医疗卫生机构诊治，受伤人的有关医疗及交通费用由犬只饲养人承担。伤人的犬，必须立即送兽医防疫部门或其授权的下属兽医防疫机构检查，并且根据检查情况予以处置。
　　被无主犬、自养犬或者饲养者不明的犬伤害的，被伤害者本人应当立即到医疗卫生机构诊治；被伤害者是未成年人的，其监护人应当立即护送被伤害者到医疗卫生机构诊治。
　　第二十三条 医疗卫生机构必须严格按照卫生行政主管部门制定的有关规程和处理原则，对诊治的被犬伤害者进行伤口处理，注射人用狂犬病疫苗，根据伤情使用抗狂犬病血清，并按照国家有关规定进行疫情报告。
　　第二十四条 人用狂犬病疫苗、抗狂犬病血清必须按照国家有关规定由卫生防疫机构统一供应，其他任何单位和个人不得经营。
　　第二十五条 由市城管部门统一设置违章犬只临时收容处所，负责收容各区捕捉的流浪、遗弃、丢失犬只。
　　被收容的犬只在七日内没有被认领或者认养的，由城管部门予以拍卖或者采用人道方式处理。
　　第二十六条 有下列情况之一的，必须实行圈养：
　　（一）经批准饲养的烈性犬、大型犬。
　　（二）单位饲养的犬只。
　　（三）待销售的犬只。
　　（四）带入本市并经本市运往外地的犬只。
　　第二十七条 个人携带犬只到户外活动，必须遵守下列规定：
　　（一）为犬只佩带城管部门制作的号牌。
　　（二）佩束犬链并由成年人牵领、看管。
　　（三）犬只在户外排泄粪便的，携犬人应当即时清除。
　　（四）携带《养犬登记证》和《犬类免疫证》。
　　第二十八条 禁止携带犬只出入下列场所：
　　（一）除小型出租车以外的公共交通工具和电梯。
　　（二）党政机关及学校、儿童活动场所。
　　（三）影剧院、博物馆、展览馆、歌舞厅、体育馆、游乐场、封闭式公园等公众文化娱乐场所。
　　（四）餐厅、商店、集贸市场、医院、候车厅、浴室等公共场所。
　　携带犬只进入开放式公园的，必须遵守公园管理部门的有关规定。
　　第二十九条 养犬不得妨碍他人，犬吠影响他人正常工作和休息时，饲养单位或个人应当采取有效措施予以制止。
　　对饲养犬只，干扰他人正常生活的，处警告；警告后不改正的，或者放任犬只恐吓他人的，处二百元以上五百元以下罚款。
　　驱使犬只伤害他人的，处五日以上十日以下拘留，并处二百元以上五百元以下罚款；情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。
　　第三十条 饲养犬只不得污染环境，对犬只在道路和其它公共场地排放的粪便，养犬人应当即时清除。饲养犬只污染环境的，处以二十元以上二百元以下罚款。
　　第三十一条 经批准养犬的单位，必须有专人负责管理犬类，未经批准不得擅自变更饲养场所。
　　第三十二条 对无证犬和野犬开展捕捉，实行集中捕捉与日常捕捉相结合。集中捕捉由市、区政府不定期统一组织，公安、卫生、城管、工商、畜牧等部门派人员参加。日常捕捉由各区城管部门牵头组织公安、畜牧等部门派驻区养犬管理办公室的执法人员实施，街道办事处、社区以及居民小区、市民广场的物业管理单位配合。
　　第三十三条 对阻碍犬类管理执法人员依法执行职务的，由公安机关视情节轻重，分别给予批评教育或依法予以治安处罚,构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第三十四条 本办法自二○一○年六月一日起施行。